Aml 정책

소개 및 적용 범위

Gamekor는 원격 게임 운영자이자 온라인 베팅 및 카지노 서비스 제공업체입니다. 본 AML 정책은 Gamekor의 모든 활동과 관련하여 자금세탁 및 테러자금조달을 방지하기 위해 적용되는 통제, 절차 및 책임을 규정합니다. 본 정책은 비대면 온보딩 및 결제 처리 등을 포함하여 Gamekor를 대신하여 수행되는 모든 임직원, 계약업체 및 고객 상호작용에 적용됩니다.

규제 근거

Gamekor는 지정된 게임 규제기관의 라이선스 및 감독하에 운영됩니다. 본 정책은 적용 가능한 AML 및 CFT 법률, 관련 지침 및 국제 기준을 반영합니다. 이사회는 본 문서에 설명된 정책을 승인하며, 컴플라이언스 기능은 이를 관리하고 변화하는 요구사항에 대한 지속적인 준수를 보장합니다.

거버넌스 및 책임

AML 정책에 대한 최종 책임은 AML 운영위원회를 주재하는 최고 컴플라이언스 책임자에게 있습니다. 컴플라이언스 팀은 절차를 이행하고, 위험 평가를 수행하며, 거래를 모니터링하고, 활동을 기록합니다. 모든 직원은 본 정책을 준수하고 교육을 이수해야 합니다. 본 정책은 최소 연 1회 및 중대한 규제 변경 이후에 검토됩니다.

고객확인 및 온보딩

모든 고객의 온보딩에는 위험 기반 접근법에 따른 식별 및 검증이 요구됩니다. 최소한 운영자는 성명, 생년월일, 주소 및 정부 발행 신원정보를 수집하고 신뢰할 수 있는 출처를 사용하여 신원을 검증합니다. 법인 고객의 경우 실소유자 및 지배구조를 문서화하고 검증해야 합니다.

  • 모든 신규 고객에 대하여 거래관계 수립 전에 신원 확인을 수행해야 하며, 비대면 온보딩의 경우 자금 출처 및 디지털 검증을 포함한 추가 점검이 요구됩니다.
  • 위험의 변화를 탐지하기 위해 고객 정보에 대한 지속적 모니터링 및 정기적 검토가 수행됩니다.
  • 중간 또는 고위험으로 분류된 고객에 대해서는 강화된 고객확인, 더 높은 빈도의 지속적 모니터링 및 추가 정보 요청이 적용됩니다.

위험 기반 접근법 및 위험 평가

Gamekor는 ML/FT 위험을 식별하고 완화하기 위해 위험 기반 프레임워크를 운영합니다. 위험은 고객, 상품, 채널 및 지역의 네 가지 차원에 걸쳐 분류됩니다. 초기 위험 등급은 고객확인 수준, 통제 수준 및 지속적 모니터링 빈도를 결정합니다. 새로운 상품, 서비스 또는 시장이 도입되는 경우 위험 평가는 갱신됩니다.

스크리닝 및 제재

신규 및 기존 고객은 제재 대상 또는 고위험 개인 및 법인을 식별하기 위해 내부 및 외부 목록을 기준으로 스크리닝됩니다. 스크리닝은 자동화되어 있으며 정기적 간격 또는 중대한 사건 발생 시 반복 수행됩니다. 일치 항목이 발견되면 고객 관계를 검토하고 규제상 의무에 따라 적절한 조치를 취합니다.

거래 모니터링 및 의심거래 보고

모든 거래는 자금세탁 또는 테러자금조달에 부합하는 패턴 및 유형을 기준으로 모니터링됩니다. 의심 활동은 내부적으로 AML 컴플라이언스 책임자에게 보고되며, 관련 법률에서 요구하는 경우 관할 당국에도 보고됩니다. 보고 기한은 규제상 요구되는 기간 이내여야 하며, 탐지 시점으로부터 72시간을 초과할 수 없습니다. 회사는 모든 조사 및 취해진 조치에 대한 기록을 유지합니다.

기록 보관 및 데이터 보존

Gamekor는 계정 해지 또는 마지막 접촉 시점 이후 최소 5년간 모든 AML 관련 기록을 보관합니다. 기록에는 신원 문서, 위험 평가, 거래 모니터링 결과, 내부 보고서 및 고객과의 커뮤니케이션이 포함됩니다. 보존은 적용 가능한 데이터 보호 요건을 준수하며 무단 접근으로부터 안전하게 보호됩니다.

교육 및 인식 제고

모든 직원은 온보딩 전에 AML CFT 교육을 받고 이후 최소 연 1회 추가 교육을 받습니다. 교육에는 고객확인, 의심 활동 식별, 보고 절차 및 상향 보고 채널이 포함됩니다. 교육 기록은 컴플라이언스 기능이 유지·관리합니다.

개인정보 및 데이터 보호

AML 처리는 적용 가능한 데이터 보호 법률에 따라 수행됩니다. AML 목적을 위해 수집되는 개인정보는 필요한 범위로 제한되며, 권한이 부여된 인원만 접근할 수 있고, 안전하게 보관됩니다. 데이터는 AML 의무 이행에 필요한 경우 적절한 보호조치가 마련된 상태에서만 이전될 수 있습니다.

감사 및 보증

내부 감사와, 필요한 경우 외부 검토를 통해 AML 정책 준수 여부를 평가합니다. 발견사항은 시정 조치 및 정책 업데이트로 이어집니다. 이사회는 위험, 통제의 효과성 및 사건에 관한 정기 보고를 받습니다.

사고 관리 및 시정 조치

의심되거나 확인된 AML 사고가 발생한 경우, 컴플라이언스 책임자는 사고 대응 계획을 실행하고, 증거를 보존하며, 내부 조사를 수행하고, 필요한 경우 당국에 보고합니다. 재발 방지를 위한 시정 조치는 지체 없이 이행되며 문서화됩니다.